2020年3月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

3月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。

積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

3月の投信積立額は、

　￥290,391-

リスク資産の評価損益率は、

　前月1.73% → -11.13%

コロナショックでマイ転です！！

まぁ、言うてもですね。

まだまだ自分の資産的に暴落という域には達していません。

ただ、まだこの先下がるものと思っております。

総金融資産は、リスク資産の評価減で

　前月比で-4.3%

とマイナスです。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　64：36

スポット投資もしましたが、リスク資産が減ってます。

4月時点でも直近高値から30%下落の下落が続くようでしたら、

スポットの追加投資をしたいと思っています。

スポット投資のルールは以下＋月2回迄（追加ルール）

実際に3月にスポットの追加投資もしました↓

【ポートフォリオ】

国内外のREIT、新興国の落ち込みが激しいです。

コロナウィルスによる下落はまだまだ終わらないように思います。

何せ感染拡大に対する終息の兆しが全く見えません。

実経済への影響はこの後、続々と露見していくでしょう。

それがすでに「織り込み済み」とは、到底思えないからです。

が、終わってほしい。

完全な抑え込みは不可能でしょう。

抑え込みと、感染拡大を波のうねりのように繰り返しながら、

ワクチンと治療薬の普及を待つことになると思います。

ではでは