2020年8月末の資産状況

こんにちは、はくらいです。

8月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

8月の投信積立額は、

　￥89,791-

リスク資産の評価損益率は、

　前月 6.45% → 12.81%

　年始から損益率変動は 1.13%

ぐんぐん伸びますね。

年始来も、プラ転しました。

総金融資産は、

　前月比で2.8%

　年始からは、14.4%

のプラス。

コロナ感染もガンガン広がってますが、

株価もガンガン上がってます。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率はリスク資産が大きく増加して

　58：42

比率が50：50より崩れるまではリバランスはしません。

【ポートフォリオ】

REIT以外はプラスです。

先進国（米国）強し、、、

【資産推移グラフ】

株価回復の勢いが強すぎてかえって恐怖です。

安倍首相が辞任の意向を示しましたね。

政治の事は興味があるもののあまり詳しくはありません。

その上で、とにかくまずは、

「お疲れさまでした」

と言いたいですね。

体調による途中降板は、さぞ無念だったかと思います。

支持はしてませんし、いろいろな疑惑など評価できないことも多々ありましたが、

同時に評価できる実績も確実に積み上げた方と思われます。

ではでは