2020年4月の資産状況

こんにちは、はくらいです。

4月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

4月の投信積立額は、

　￥90,391-

リスク資産の評価損益率は、

　前月 -11.13% → -3.36%

　年始から損益率は -15.05%

このまま、ずるずる上がっていくのでしょうか？

もしくは、ずるずる下がり始めて2番底を探る展開でしょうか？

個人的には2番底を探る展開になるかと思っています。

総金融資産は、

　前月比で2.7%

　年始からは、-0.4%

のプラス。先月大分落ち込んでましたからね、
そのふりっ返しですね。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　61：39

先月のスポット投資と株価上昇が相まって、比率が戻ってきました。

4月は、スポット追加投資のタイミング（直近高値から-30%）はありませんでした。

5月はどうでしょう？

来なければ来ないで、もともと投資する予定のなかったお金なので気にならないですし、

来たら来たで、淡々と追加投資したいと思います。

それはともかく、定時定額の積み立ては淡々と執り行われてますので、タイミングを逃したとしても気にしません。

【ポートフォリオ】

国内外のREITが激しくへこんでます（評価損益-17%）

かといって、サテライトの扱いですので、ここに追加投資は考えてません。

先進国株式はプラ転してます。追加投資の効果が出てます。

国内、新興国もそこそこ回復してきました。

コロナウィルスどうなるんでしょうね？

私には全く読めません。

ただいろいろ思うところもあり、

一度ブログにまとめてみたいと思います。

ではでは