2020年2月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
2018年9月から2019年末までは、NISAとiDeCo
2020年からは、つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。

積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

1月の投信積立額は、

　￥90,391-

リスク資産の評価損益率は、

　前月10.72% → 1.73%

がくんと減りましたね（汗

2/28日付の評価額なので、3/3さらに下がって、

明日は少し回復するのかな？

ただ、コロナウィルスの影響で下がって、

FRBの利下げ示唆で上がってるので、

まだ、コロナウィルスの状況によって、

下がる可能性はありますね。

コロナの終息が見えず、FRBが利下げ品とかなったら

かなりの下落が起こるかもしれませんね、、、

総金融資産は、リスク資産の評価減で

　前月比で-1.5%

とマイナスです。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　63：37

リスク資産が減ってますが、あえてリバランスを行うほどの事ではありません。

下落時の追加投資をするとしたら、

↓の記事のルールに従い行いたいと思います。

【ポートフォリオ】

国内株式のみマイナスに落ちました。

（ホント、政府も企業も頼りない、、、）

コロナウィルスの影響はまだまだ終わらないように思います。

が、終わってほしい。

元気で過ごしてはいますが、年配の親がいるとただただ心配。

「自分（家族）を身は自分で守る」で、過ごしたいと思います。

でわでわ