2019年12月末の資産状況報告

こんばんは、はくらいです。

12月末時点(1/6時点)の資産状況の報告になります。

年末年始はフルでスケジュールを入れて大忙しでした。

なにか、スケジュールの組み立て方を間違えた気がする、、、

資産運用方針
2019年末までは、月々の余剰金からの積立というより、

これまでにため込んだ無リスク資産をリスク資産へシフト。

2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資

NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※国内外）

※リスク資産100%に対しての割合

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

12月の投信積立額は、

　￥135,050-

リスク資産の評価損益率は、

　前月8.96% → 11.69%

と♂♂（ｱｹﾞｱｹﾞ）ですな。

総金融資産は、ボーナスもあり、

　前月比で+4.4%

と上昇しました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　61：39

ほぼ目標値ですが、50:50までを許容としております。

【ポートフォリオ】

全ファンドがプラスです。

特に先進国株と新興国株が調子いいです。

2019年初頭の落ち込みから、上げ下げを繰り返して出来すぎの現状です。

その上げ下げのほとんどが、某大統領のつぶやきから発生しているのが、恐ろしいです。

まさに、株価は感情を持った生き物という感じ。
（実際には、感情を持った生き物による売買で価格が変動してる）

理論や理屈で動いているようには見えません。

この年末の状況を年初誰が予想をしたでしょうか？

来年から今年にかけてマイナス圏へ落ちる事も、想定しています。

とはいえ、何かタイミングを計ることなく、コツコツと積立を続けていきたいと思います。

余剰金をリスク資産にシフトするターンは、2019年で終わりです。

今年からはすでにつみたてNISAに切り替えて、つみたてを始めています。

新NISA制度に、金融庁主催の催しがあり詳細が発表されたようです。

現行NISAから新NISAへのロールオーバーを可能とする方向の様で、とても期待しています。

かと言って、日々の余剰金は限られているので、ロールオーバーをする年以外はつみたてNISAで行こうと思います。

今、気になっているのは、現行NISAからロールオーバーした際、別途新NISAの積立枠（20万）につみたてが可能かどうか？ってところですね。

とにもかくにもまだ先の事だし、確定もしていない事なので、現段階の考察はあまり意味ないですね。

次回は2019年の投資結果を振り返りたいと思います。

ではでは