2019年11月末の資産状況報告

こんばんは、はくらいです。

11月末時点の資産状況の報告になります。

株価好調ですが、たった一人の言動に

株価が振り回されているように見えてちょっと怖いです。

※トランプの対中貿易策

資産運用方針
現在、月々の余剰金からの積立というより、
これまでにため込んだ無リスク資産をリスク資産へシフト中

2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資

NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

11月の投信積立額は、先月同様

　￥135,066-

リスク資産の評価損益率は、

　前月6.03% → 8.96%

とさらに上昇。

総金融資産も、

　前月比で+2.1%

と上昇しました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　61：39

ほぼ目標値ですが、50:50までを許容としております。

【ポートフォリオ】

全ファンドがプラスです。

特に先進国とJ-REITが調子いいです。

ただこの株高はまやかしにしか感じれずあまりうれしくありません。

もっとがたついてほしいところですが、私としては

コツコツ積立てていくのみです。

余剰金をリスク資産にシフトするターンは、今年で終わりです。

来年からはつみたてNISAに切り替えてさらにコツコツです。

NISA制度について何かと取り沙汰されていますが、

現行NISAが置き去りにされないようお願いしたい。

※特に、去年と今年積み立てたNISA枠が、
　それぞれの5年後、ロールオーバーできるようになっていてほしい。

ではでは