2019年10月末の資産状況報告

こんばんは、はくらいです。

10月末時点の資産状況の報告になります。

株価は、国内含めて好調ですが、

いかんせん10月は天気（太陽光不調）が悪いですね。

資産運用方針
現在、月々の余剰金からの積立というより、
これまでにため込んだ無リスク資産をリスク資産へシフト中

2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資

NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

10月の投信積立額は

　￥135,066-

リスク資産の評価損益率は、

　前月1.73% → 6.03%

と上昇。

総金融資産は、そのおかげもあり

　前月比で+2.4%

となりました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　63：37

だんだん目標値に近づいてきました。

【ポートフォリオ】

国内株式もプラス圏に入ってきました。

まだまだですが、このままボックス圏を脱出できないものだろうか？

（無理かｗ）

あっという間に年末に差し掛かろうとしていますね。

来年はNISAからつみたてNISAに切り替える予定であったり、

またまた、投資信託界隈でも、信託報酬に大きな（？）動きがあっり

iDeCo含めて、積立銘柄の変更も視野に入れて、

来年の積立計画を立てていきたいと思っております。

そして、

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」

がスタートしましたね。

今年は、投票に参加する権利がありますので、

ぜひ投票したい思います。

が、投票先をちょっと迷ってます。

もうしばらく、様子を見てから決めたいと思います。

ではでは