2019年9月末の資産状況報告

こんばんは、はくらいです。

9月末時点の資産状況の報告になります。

株価の上げ下げには、全く動じませんが（本当の暴落が来てないからか？）、

日々の天気に、一喜一憂してます（太陽光発電）。

※今年は晴れの日が少ない、、、

資産運用方針
現在、無リスク資産（貯蓄）　→　リスク資産へ積立にてシフト中
2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資
NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て
・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

また、

・保険（払済保険、学資、外貨養老）

の解約返戻金を無リスク資産としてカウント。

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

9月の投信積立額は

　￥135,066-

リスク資産の評価損益率は、

　前月-2.19% → 1.73%

と上昇。

総金融資産は、消費が立て込んで

　前月比で-0.1%

と、2カ月連続のマイナス、、、

けっして、増税前の駆け込み消費を行ったわけではないんですけどね、、、

以下、アセットアロケーション

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　65：35

ポートフォリオ

評価損益は、上向きに。

それにしても、国内株式が全く持って浮上してきません。

9月で投資開始1周年でした。

データもまとめて一旦総括しようと思いましたが、

移動先の部署が、初めての業務で慣れず、なかなか時間が取れません。

とりあえず、感想のみで投資開始1周年を総括したいと思います。

別途ブログに挙げさせていただきます。

また来年は、ポートフォリオの改変を行いたいと思います。

ざっくりいうと、国内、新興国の割合を下げて先進国を増やす。

グローバルREITとJ-REITの割合を変更（国内を下げる）。

など。

もうすぐ、ブログ立ち上げからも1年です。

今年は、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」に、

参戦したいと思います。

去年はブログ開設が間に合わず、参戦せずでした。

それにしてもここへ来てインデックスファンドにも

動きがみられますね。

動かないと思っていたファンドの信託報酬が下がったり、

度肝を抜くほどの調停信託報酬のファンドが生まれたり、

すぐに追随すると思われていた、ファンドが静観していたり、、、

さてはて、この状況が投票にどう影響するのでしょう？

とても楽しみです。