2019年9月のインデックス積立状況

こんばんは、はくらい です。

9月の投資信託積立状況の報告です。

楽天証券に楽天カード決済で、

限度額の5万×2口座（私と妻のNISA口座）にて、

投信を積み立ております。

つみたて内容は以下の通り

・ｽﾘﾑ先進国株：25,300x2
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX：8,600x2
・ｽﾘﾑ新興国株：5,200x2
・ひふみﾌﾟﾗｽ：1,500x2
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJﾘｰﾄ：4,700x2
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾘｰﾄ：4,700x2

計：5万×2（ポイント500×2Get!）

気になる6銘柄を、毎月100円積立しております。

・ｽﾘﾑ国内債券
・ｽﾘﾑ先進国債券
・ｽﾘﾑｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ
・ｽﾘﾑS&P500
・楽天VYM
・楽天VT

SPU目的のポイント投資も実行、今月は

・ひふみプラス

を購入

私：ポイント残の端数分のみ使用(3pt＋￥597)

妻：ポイント全額使用(587pt＋￥13)

→今月の楽天での購入が+1倍

という事で、現在の積立元本の合計額は、

ひふみﾌﾟﾗｽ：129,400

<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX：743,300

ｽﾘﾑ先進国株：1,915,100

ｽﾘﾑ新興国株：477,600

<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJﾘｰﾄ：84,800

<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲGﾘｰﾄ：86,000

その他：46,200

合計：3,452,400-

※すべてNISA口座（私と妻の合算）

次にiDeCo（楽天）ですが、

私は、2.3万円/月

妻は、1.0万円/月

を積み立てています。

ファンドは、私、妻ともども

・楽天VTI

を積立。

今月の積立で積立総額（手数料差引後）が

私：271,347-

妻：245,283-

※妻がは現在アルバイトなので、iDeCoの節税効果はありませんが、

　積み立てています。

また、今月は、去年の年末、手動でのスポット積立で

謝って「受取型」で購入してしまった、ｽﾘﾑ先進国株を

「再投資型」買換えを行いました。

（銘柄一覧の煩雑さ解消をしたいがため）

楽天証券では、特定口座内であれば、単純な分配金受取型の変更で、

買換え（売却して、買い直し）の形をとらずとも処理できるのですが、

NISA口座ではそれが出来ません。

また、口数指定での購入もできない為（私が知らないだけ？）、

売却：ｽﾘﾑ先進国株（受取型）：42,568 口：¥51,959-

購入：ｽﾘﾑ先進国株（再投資型）：40,964 口：¥50,000-

という形になりました。

一応、¥1,959-の利確です。

しばらくマイナスだったのですが、プラスになったら買い替えしようと決めていました。

本当は、数百円の微益で、買い替えをしたかったのですが、まあ、うまくはいきませんよね。

ちなみに、NISA口座内での売買は、非課税枠を消費するのでやらない方がいいのですが、

今年は、NISA枠120万は使いきらない予定なので、気にしません。

来年からはつみたてNISAに切り替え予定です。

それにしても、たわら先進国の信託報酬値下げは結構衝撃的です。

楽天のideCoでは、現在楽天VTIを積み立てていますが、

これにより、たわら先進国も選択肢に入ってきました。

まずは、動向（純資産の増加具合＝値下げが成功か否か？）を見ていきたいと思います。

ではでは