2019年7月末時点の資産状況

こんばんは、はくらいです。

7月末時点の資産状況の報告になります。

FRBより利下げが実行されましたが、

引き続きの利下げの方向が示されなかった為、

・株価は下落

・円安ドル高

に動いているようです。

要は利下げは織り込み済みだったが、想定より下がらない可能性があり

本来、利下げなら『株高』、『円高ドル安』に振れるはずなのに、

逆の方向に振れたってことですね。

まったくもって、市況の動きってのは複雑怪奇。

資産運用方針
現在、これまでに積み上げた無リスク資産（貯蓄）を、リスク資産へ積立にてシフトしている段階の為、月々の余剰金に対して、リスク資産の積立額が多めとなっています。
2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資

NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円投資×20銘柄 → 100円×6銘柄へ変更（※ﾊｯﾋﾟｰﾌﾟﾛｸﾞﾗﾑ改悪により）

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

また、

・保険（払済保険、学資、外貨養老）

の解約返戻金を無リスク資産としてカウント。

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

7月の投信積立額は

　￥148,066-

リスク資産の評価損益率は、

　前月0.93 → 3.60%

と続伸。

総金融資産は、株価が回復やボーナス支給もあり

　前月比で+5.1%

となっています。

以下、アセットアロケーション

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　67：33

ポートフォリオ

評価損益は、先月に引き続き続伸中。

相変わらず国内株式はマイナス継続中。

こちらのブログでは、毎月代わりに資産状況の報告を掲載しています。

ある種のリスクを伴うものですし、見てる側に何らメリットの無い

行為かもしれませんが、以下を理由に掲載を行っています。

１．自身の投資記録として

２．2018年9月からという、いまさらの投資実践記を公開することで

　　いまさらでも（いつでも）投資を始めるなら遅すぎるということは無い

　　という事を、最終的に示すことが出来ればと考えています。

よろしければこちらもご覧ください。

さて、これからもこれまで同様、コツコツと積立投資を続けていきます。

いまさら始めたインデックス投資がどんな結果をもたらすのか？

これまたコツコツとブログで配信していきたいと思いますので

今後ともよろしくお願いします。