2019年6月末時点の資産状況

こんばんは、はくらいです。

5月末時点の資産状況の報告になります。

G20とその近辺で行われた各国の首脳会議の影響で

日経平均は大きく反発しましたね。

しかし、不確定なことが多くまだまだ不安定な状況は続きそう。

資産運用方針
現在、これまでに積み上げた無リスク資産（貯蓄）を、リスク資産へ積立にてシフトしている段階の為、月々の余剰金に対して、リスク資産の積立額が多めとなっています。
2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資
NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て
・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円投資×20銘柄 → 100円×6銘柄へ変更（※ﾊｯﾋﾟｰﾌﾟﾛｸﾞﾗﾑ改悪により）

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

※妻の口座のiDeCo拠出額の変更手続き済（いつから反映されるんだ？）

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

また、

・保険（払済保険、学資、外貨養老）

の解約返戻金を無リスク資産としてカウント。

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

5月の投信積立額は

　￥150,866-

リスク資産の評価損益率は、

　前月-2.3% → 0.93%

とわずかにプラ転。

※先月までの表記間違ってました（汗

総金融資産は、株価が回復したおかげもあり

　前月比で+2.0%

となっています。

以下、アセットアロケーション

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　67：33

ポートフォリオ

評価損益は、先月のマイナスから僅かにプラ転です。

相変わらず国内株式はマイナス継続中。

こちらのブログでは、毎月代わりに資産状況の報告を掲載しています。

ある種のリスクを伴うものですし、満てる側に何らメリットの無い

行為かもしれませんが、以下を理由に掲載を行っています。

１．自身の投資記録として

２．2018年9月からという、いまさらの投資実践記を公開することで

　　いまさらでも（いつでも）投資を始めるなら遅すぎるということは無い

　　という事を、最終的に示すことが出来ればと考えています。

よろしければこちらもご覧ください。

さて、これからもこれまで同様、コツコツと積立投資を続けていきます。

いまさら始めたインデックス投資がどんな結果をもたらすのか？

これまたコツコツとブログで配信していきたいと思いますので

今後ともよろしくお願いします。