2019年5月末時点の資産状況

こんばんは、はくらいです。

今月はGWの影響で、

・カードの引き落としが2か月分だったり、

・固定資産税の支払いがあったり

・車検の支払いがあったり

・車の保険の更新だったり

・自動車税の支払いだったり

が重なって、だいぶ資産を減らしました、、、

運用方針
現在、これまでに積み上げた無リスク資産（貯蓄）を、リスク資産へ積立にてシフトしている段階の為、月々の余剰金に対して、リスク資産の積立額が多めとなっています。
2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資

NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円投資×20銘柄

iDeCoでは全額以下の商品を積立

・楽天VTI

※妻の口座のiDeCo拠出額を減額予定（※未実行。そろそろ実行せねば）

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

また、

・保険（払済保険、学資、外貨養老）

の解約返戻金を無リスク資産としてカウント。

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：12%

・その他：1%

・REIT：6%（※現状、国内外半々）

※リスク資産100%に対しての割合

5月の投信積立額は

　￥149,981-

リスク資産の評価損益率は、

　前月4.37% → -2.2%

とマイ転。

総金融資産は、支払いの増加と、株安が響き

　前月比で-8.3%

となっています。

以下、アセットアロケーション

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　69：31

ポートフォリオ

評価損益は米中貿易戦争の影響でか、マイ転です。

REIT以外はALLマイナス。

週明けの楽天カード積立で、平均取得価額が下げられそうです。

最近、個人使用のクレジットカードと銀行口座を変更しました。

クレジットカードは社会に出て初めて作って以来１本で来たのですが、

この時代にそぐわないものでしたので、思い切って。

銀行口座はメガバンクでしたが、ネット銀行へ。

そのうちこちらで詳しく書きたいと思います。

さて、これからもこれまで同様、コツコツと積立投資を続けていきます。

いまさら始めたインデックス投資がどんな結果をもたらすのか？

これまたコツコツとブログで配信していきたいと思いますので

今後ともよろしくお願いします。