FP3級を受けてみた結果

こんばんは、はくらいです。

昨日、FP3級の資格試験を受けてみました。

目的は、

「投資を始めて折角お金の勉強を始めたのだから、

　もう少し知識を深めてみたい」

といことです。

実技試験は、比較的簡単といわれる

　「資産設計提案業務（日本FP協会）」

テキストは人気のこちらをチョイス。

※滝澤 ななみさんは日商簿記3級を取得した際にもお世話になってます。

エントリー（4月頭）と同時に、テキストを購入したものの、

気乗りがせずテキストを開いたのは今月に入ってから。

それでも何とかテキストを一読し、

問題集のほうは実技部分をすべて舐めて、

学科の方も7割ぐらい舐めた、、、

そんな舐めた態度でテストを受けてみました。

当日の夕方、模範解答が発表されるのですが自己採点の結果、、、

学科　48/60（80%）

実技　19/20（95%）

という結果（これって受かってるよね？きっと）

特に実技簡単すぎた。

これには裏（？）があって

ここ２、３年で以下の様な経験があり

テキスト開くまでもなく実体験による

学習を積んでおりました。

その実体験とは、、、

１．家を自由設計で新築（建ぺい率、容積率他、不動産について学んだ）

２．その際、住宅ローンについて調べ、Flat35でローンを組んで、
　　住宅ローン控除の為、確定申告した

３．その際、親から資金援助を得て、住宅取得等資金の贈与に関する確定申告をした

４．身寄りのない叔母が亡くなり、父が他界している為、一部相続した。

５．投資を始めるにあたり、家計の分析（バランスシート）をした。

６．投資を始めるにあたり、自分でライフプランを作成してみた。

７．投資を始めるにあたり、自分（や妻）の給与にかかるすべての控除を
　　考慮した税金を計算できるExcelシート作成した。

８．投資を始めるにあたり、老後の年金額などの予想を計算してみた。

９．投資を始めるにあたり、私に万が一があった場合の年金や、
　　保険について考えたり計算した。

１０．投資を始めるにあたり、保険を見直した（終身→払い済み、定期保険加入等）。

１１．ついこないだ、自動車保険の更新の際、あらためて内容を確認し見直した。

ところで、

FP3級の勉強を始めて感じたことは、

「こんなの取ったところで、資産設計のプランナーにはなりえない。」

資産設計をする上での、様々な知識（道具）は身につきますが、

それをどう使って実際の相談者にプランを提案するのか？

については、まったく学習の範囲にありません。

自分自身を含め資産設計について考え始めたいと思ったら、

まずは以下の書籍をお勧めします。

さらに投資にまで興味が進んだら、以下をどうぞ。

ところどころ、考え方が違うところもありますが、

鉄板です。