2019年3月末時点の資産状況

こんばんは、はくらいです。

資格試験（日商簿記2級）は落ちていました。

自己（感覚）採点38点に対して、36点（※合格ライン70点）

話にならないですねｗ

半年後ぐらいにリトライしたいと思います。

2019年3月31日現在の資産状況のご報告です。

運用方針
現在、これまでに積み上げた無リスク資産（貯蓄）を、リスク資産へ積立にてシフトしている段階の為、月々の余剰金に対して、リスク資産の積立額が多めとなっています。

2018/9月より、私と妻のNISA口座、iDeCoにて毎月積立て投資
NISAでは、以下の商品を楽天カード決済にて積立て
・ひふみプラス
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株
・ｽﾘﾑ新興国株
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT
・その他100円投資×20銘柄
iDeCoでは全額以下の商品を積立
・楽天VTI
※妻の口座のiDeCo拠出額を減額予定（めんどくさくて未実行）

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

また、

・保険（払済保険、学資、外貨養老）

の解約返戻金を無リスク資産としてカウント。

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・NISA口座（来年からはつみたてNISAへ切替予定）

・iDeCo

目標アセットアロケーション（年末までの積立完了後）

・国内株式：21%（8.4%）

・先進国株式：60%（24%）

・新興国株式：12%（4.8％）

・その他：1%（0.4％）

・REIT：6%（2.4％）※国内外半々

※（）内は資産全体としての目標比率

3月の投信積立額は
　￥151,084-

リスク資産の評価損益率は、
　前月0.67% → 今月0.83%
と僅かにプラス。

総金融資産は、
　前月比で+2.6%
となっています。

以下、アセットアロケーション

現在の無リスク資産：リスク資産比率は
　72：28

ポートフォリオ

評価損益はわずかにプラス

国内は去年10月からずー――とマイナスDEATH

ところで、新元号が発表されましたね。

　「令和」

それにしても、今回初めて日本古典からの出典という事に驚きました。

そもそも、元号に出典元となる書物（？）があることを初めて知ったのですが、

それまでは中国（漢籍）からの出典が主だったようですね。

新しい時代が始まります。

国内株式が、史上高値を更新することは今後あるのでしょうか？

さて、これからもこれまで同様、コツコツと積立投資を続けていきます。

いまさら始めたインデックス投資がどんな結果をもたらすのか？

これまたコツコツとブログで配信していきたいと思いますので

今後ともよろしくお願いします。