2022年1月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2022年1月の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・たわら全世界株

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：15%

・先進国株式：75%

・新興国株式：10%

※リスク資産100%に対しての割合

1月の投信積立額は、

　￥75,937-

※2021年より▲￥8,100-

リスク資産の評価損益率は、

　54.10%(前月) → 43.58%(▲10.52%)

　年初から損益率変動は ▲10.52%

と、ちょいと大き目の下落で2022年がスタートしましたね。

総金融資産は、

　前月比で▲2.1%
　年始からは、▲2.1%

と、リスク資産の下落に伴いマイナス。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　54：46

今月は、年末調整での税還付と、給付金の支給もあったので、無リスク資産が増加。

加えてリスク資産の下落で、比率がさらに変動しましたね。

【ポートフォリオ】

全体的に下落していますが、その中でも新興国がわずかな下落で持ちこたえています。

【資産推移グラフ】

今年は調整の年ですかね？

一応、評価損益がマイナス圏に行くところまで、勝手に覚悟してます。

というかむしろ望んでるかも（汗

現時点で言うと、1月5日の直近高値から-36%の下落で、マイナス圏ですね。

さすがにそこまでは無いかな

ところで、楽天が、さらなるポイントサービスの改悪を発表したみたいですね。

まじで、ここまでくると楽天証券のポイ活的な優位性は、限りなくゼロですわな。

でも、まあ、つみたてNISAとiDeCoの範囲での積立でしかないし、移管も面倒なのでこのまま行きます。

楽天市場もこのまま継続して使っていきます。

SBIは米国株（ETF）を買うようなタイミングがあれば使うかも。

あとは、PayPay（ソフトバンク）包囲網が、どこまで広がるかですね。

証券系はまだまだ弱い。

ではでは

↓↓↓目下ポイントサービス改悪中ですが、まだまだお得な(？)楽天経済圏！！