2021年7月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2021年7月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみﾌﾟﾗｽ

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

7月の投信積立額は、

　￥84,073-

リスク資産の評価損益率は、

　42.30%(前月) → 41.78%（0.52％DOWN）

　年初から損益率は 28.71%

総金融資産は、

　前月比で2.3%UP

　年始からは、21.5%UP

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　50：50

で、先月に引き続き横並び。

【ポートフォリオ】

先進国、REITは伸びてますが、国内、新興国が不調で先月からはマイナス。

【資産推移グラフ】

まだ伸びているようですが、コロナショックからの異常な伸びが

停滞してきた感がありますね。

かといって大きな下落の予兆も今のところはないですね。

コロナの感染拡大が、留まることを知らない

という状況になってきましたね。

わたしは、比較的感染が穏やかな地方都市在住でですが、
いよいよ対岸の火事ではないなという状況になってきました。

まだ、予約が取れていないのですが、
ワクチンは接種したいと思います。

ではでは