2021年1月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

1月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

1月の投信積立額は、

　￥84,141-

※今年から減額してます。

リスク資産の評価損益率は、

　11.58%(前月) → 24.22%

　年初から損益率変動は 2.64%

ちょっと停滞し始めましたね。

ここまでが勢い良すぎましたけどね。

総金融資産は、

　前月比で4.0%

　年始からも、4.0%

のプラス。

年末調整で住宅ローン控除での還付金がありました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　55：45

で、許容範囲内。

【ポートフォリオ】

全般的に好調で、REITも少し値を戻してきました。

特に新興国が好調。

【資産推移グラフ】

株の値動きは少し停滞を始めたように見えます。

が先月に引き続き、評価損益も資産総額も投資開始以来最高値を記録。

前回、今年は預貯金の増加が課題と言ったばかりですが、物欲が、、、

テレビが欲しいです。

55インチで出来れば有機EL。

まだまだ高いねぇ。

現状が東芝のREGZAで、レコーダーもREGZAなので、

はやりREGZAが欲しい。

タイムシフト機能はいらないけどね。

↓これが第一希望（有機EL）。

↓有機ELは、次回においといて今回はこれかな、、、

誰か買ってくんないかなぁｗ

ちなみに今は、37Z1。

もう10年くらい使ってる気がする。

ではでは

↓あなたの欲しものはこちらから