2020年7月末の資産状況

こんにちは、はくらいです。

7月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

7月の投信積立額は、

　￥89,791--

リスク資産の評価損益率は、

　前月 2.80 → 6.45%

　年始から損益率変動は -5.23%

総金融資産は、

　前月比で4.7%

　年始からは、11.6%

のプラス。

コロナ感染が第２波の様相を呈してきましたが、

株価の回復方向、、、ですがここ数日の決算報告と共に

様子が変わってきているようです。

ボーナスは通常通り出てくれました。

ありがたい話です。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は目標通りの

　60：40

【ポートフォリオ】

国内外のREIT(-11.9%)は相変わらず絶不調

新興国はプラ転しましたが、国内は引き続きマイナス。

【資産推移グラフ】

今回より、資産額の推移をグラフにしてみました。

なんだかんだで右肩上がりではありますね＾＾

ではでは