2020年6月末の資産状況

こんにちは、はくらいです。

6月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

6月の投信積立額は、

　￥89,791--

リスク資産の評価損益率は、

　前月 0.84 → 2.80%

　年始から損益率変動は -8.89%

総金融資産は、

　前月比で5.0%

　年始からは、6.2%

のプラス。

今月の資産増加は、株価の回復とともに、

定額給付金の効果もありますね。

また特段、何かに使ってません。

レジャー＆レジャーグッズか使うかな、、、

家の物置部屋を本来の趣味部屋に作り変えるか、、、

まあ、一人で勝手に使えるもんでもないので妻と相談してですねぇ。

個人割当欲しいけどｗ

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は目標通りの

　60：40

【ポートフォリオ】

国内外のREIT(-13.4%)は相変わらず絶不調と、

国内と、新興国もマイナス。

先進国というか、米国は驚異の回復を見せてますね。

いいんだか悪いんだかって感想です。

前記事でも触れましたが、IPOの初値がやべぇっすね。

楽天証券2口座だけでコツコツ応募してますが当たる気配なし。

どれぐらいの確率何でしょう？

この波にちょこっとでいいので乗りたい、、、

ではでは