2020年5月末の資産状況

こんにちは、はくらいです。

5月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみプラス

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

5月の投信積立額は、

　￥100,683-（※過去の集計ミス分含む）

リスク資産の評価損益率は、

　前月 -11.13% → 0.84%（プラ転しました！）

　年始から損益率は -10.85%

2番底は来そうにないですね。

総金融資産は、

　前月比で1.6%

　年始からは、1.1%

のプラス。

一旦はマイナス圏脱出。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　60：40

目標値まで戻りましたね。

【ポートフォリオ】

国内外のREIT(-14%)と、新興国(-9%)がいまいちです。

緊急事態宣言は、5月半ばに解除され、

世界的にも経済活動が活発化してきました。

っっとに、先のことはわかりませんね。

このところ、別の投資について考え始めてます。

動き出すようなら、またこちらにも載せていきたいともいます。

ではでは