2019年の投資計画～アセットアロケーション見直し～

こんばんは、パク之助です。

2018年の資産状況のまとめが終わったので、
来年の投資の計画を立てました（積立設定済み）

それにあたり、
・目標とするアセットアロケーションの見直し
・100円積立（20銘柄）の見直し
を行いました。

ちなみに私は、1年間でたまった余剰金に対して、
翌年のリスク資産への積立配分を決めるという、
方式をとっております。
（と言っても始めたばかりですが、、、汗）

月々の想定余剰金からの積立（＆貯蓄）して、
余ったお金で生活していくというのも、有用な方法かとは
思うのですが、上記の方法をとっているのは、
結婚して7年、そこそこ毎年余剰金を余らせることが
出来ているという実績と、
実際にあるお金からリスク資産に配分するという方が、
心もリスクもコントロールしやすいと感じている為です。

来年はまだ、今年の余剰金だけではなく、もともと
あった余剰金を積み立てていく段階にあります。

収入増やして、もともとの余剰金がはけた後も、
積立金を減らさないよう頑張りたいところです。

さて、アセットアロケーションの見直しですが、
日本株式、新興国株式を減らして、サテライト枠を
ちょっぴり広げてそこに、REITを当て込むことにしました。

理由としては、
日本株式、新興国株式ともに、やはり米国ほどの成長は
期待できないのでは？
という点と、
サテライト枠（少額）ではありますが、
ここのところ株式との相関性が薄れていると言われる
REITへある程度割を振っておいてもよいのでは？
という考えからになります。

その結果
もともとの（リスク資産内割合）
・国内株式：20％
・先進国株式：60％
・新興国株式：15％
・アクティブ：4%
・その他：1％
を

・国内株式：17％
・先進国株式：60％
・新興国株式：13％
・アクティブ：3%
・J-REIT：3%
・REIT：3%
・その他：1％
に切り替えて、積立していきたいと思います。

具体的には、

iDeCo枠（私、妻）：

　○楽天VTI
※妻の拠出額は、減額予定

NISA＆楽天カード枠
　○ﾅｼﾅｼﾆｯｾｲTOPIX：7,500円/月

　○スリム先進国株式：25,300円/月

　○スリム新興国株式：6,000円/月
　○ひふみプラス：1,200円/月
　○ﾅｼﾅｼﾆｯｾｲJリート：5,000円/月
　○ﾅｼﾅｼﾆｯｾｲｸﾞﾛﾘｰﾄ：5,000円/月
※ピッタリ5万

NISA＆毎月100円積立枠（20銘柄、ハッピープログラム目的）

　○たわらJﾘｰﾄ
　○Smart-iJリート
　○たわら国内債券
　○ｽﾘﾑ国内債券
　○SMT新興国債券
　○iFree新興国債券
　○たわら先進国リート
　○Smart-i先進国リート
　○ﾅｼﾅｼﾆｯｾｲ外国債券
　○たわら先進国債券
　○ｽﾘﾑ3地域均等
　○ｽﾘﾑ全世界(除く日本)
　○楽天VT
　○ｽﾘﾑオールカントリー
　○スリムS&P500
　○ﾅｼﾝｼﾆｯｾｲ外国株式
　○ﾅｼﾅｼﾆｯｾｲ新興国株式
　○楽天VWO
　○ｽﾘﾑTOPIX

　○楽天VYM
※アクティブファンドを外しました。

NISA＆手動積立枠（SPU目的）
　私口座は、499円+1ポイントを、
　妻口座はポイント全額+(500円に対して不足分の現金、500円を超える場合は1円）を
　積立のタイミングで、一番割合を減らしているメイン投資銘柄、
　もしくは、楽天VTIを手動で積立てていこうと考えています（未定）

ちなみに、REIT枠の銘柄選択は

信託報酬が比較的低い、且つ純資産の多いもの

という基準で選びました。

次回は、IPOの状況など報告できたらと思います。