2022年12月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2022年12月末の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・たわら全世界株

他

・仮想通貨(BTC、ETH)

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・50：50（50：60までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

・bitflyer：仮想通貨

目標アセットアロケーション

・国内株式：14%

・先進国株式：74%

・新興国株式：10%

・仮想通貨：2%

※リスク資産100%に対しての割合

12月の投信積立額は、

　￥75,973-

リスク資産の評価損益率は、

　45.76%(前月) → 36.74%（9.02％DOWN）

　年初から損益率変動は △17.35%

世界的な金融引締めからくるリセッションの兆しが見えますね。
こんな落ちてると思ってんかったからびっくりしたｗ

総金融資産も2カ月連続の減少。

　前月比で-1.1%

　年始からは、＋3.5%

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　52：48

リスク資産の落ち込みが激しいです。

【ポートフォリオ】

今月は、全体的に落ちているように思えます。

【資産推移グラフ】

2ヵ月連続で資産は減らしましたが、未だ粘ってます。

ただ、今年一年は世界的に低迷の一年になるのではないでしょうか？

本業でいろいろ人の動きがあり、仕事量が増えてバタバタしております。なかなか数字的に厳しい中、ボーナス例年通り支給されありがたい事です。

株価低迷で、無リスク資産の比率が上がってますが、追加投資するほどの状況ではないですね。

来月は、年末調整による税還付もあるので無リスク資産は、さらに厚みを増すでしょう。

年が変わるタイミングですので、2018年末から年次ごとの資産増加率を調べてみました。

　2018年末→2019年末：19.84%増

　2019年末→2020年末：22.02%増

　2020年末→2021年末：28.97%増

　2021年末→2022年末：3.52%増

いやー、それまでが調子よすぎた面もありますが、今年は厳しかったですね。

ただ、それでもプラスってのはすごい事です。

この4年間での年平均の増加率も出してみました。

　23.80%

貯蓄も相まってるものの、上々すぎますね。

去年の今頃は、テレビの買い替え、エアコンの増設、掃除機も欲しいなぁなどといってましたが、終わってみたらどれも実行してないｗ

エアコンは無しでなんとか夏は乗り越えられましたが、電気代は多少かさむようになりましたね。

テレビは引き続きほしいなぁ。でも壊れないしなぁ。掃除機も同じ。

壊れない限りはなかなか買い替えの踏ん切りつかないよね。

ではでは

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