2022年6月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2022年6月末の資産状況の報告になります。

資産運用方針（方針変更あり）
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・たわら全世界株

・仮想通貨(BTC、ETH)

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・50：50（50：60までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

・bitflyer：仮想通貨

目標アセットアロケーション

・国内株式：14%

・先進国株式：74%

・新興国株式：10%

・仮想通貨：2%

※リスク資産100%に対しての割合

6月の投信積立額は、

　￥75,973-

リスク資産の評価損益率は、

　45.11%(前月) → 40.94%

　年初から損益率変動は △13.15%

3カ月連続の下落です。

仮想通貨もガンガン下がってます！（涙

総金融資産は、

　前月比で△0.8%

　年始からは、△0.4%

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　52：48

今月、５～６月は税金や車の保険など出費もかさみます。

【ポートフォリオ】

【資産推移グラフ】

3カ月連続の下落。リスク資産も、無リスク資産も減ってますね。

ところで、無リスク資産に入れている、保険の解約金ですが、学資代わりに加入した外貨建養老保険が円安で高騰してるｗ

なんと、解約返戻金が途中解約にもかかわらず108%の返戻率（ドル建だと88%）です。
ちなみに悪名高い外貨建ての養老保険。いろいろ知識を持った今となっては、あまり良い保険とは思いませんが、学資代わりとして初めて解約は妻の了承が得られそうにないので、続けています。
満期が来ても、使わずに済めばドル資産として持っておこうと思っています。

米国の利上げによるリセッションや、原材料高騰からくる物価高で、今年はまだまだ厳しい状況が続きそうです。

ただ、特段節約していこうとか、投資額を抑えようとかは考えておりません。
言うて、ぎりぎりの生活を強いるわけでもないし、
1年か2年かわかりませんが、米国を筆頭とした世界の物価上昇も落ち着くでしょうし、そうなれば多少の金融緩和で、円高に振れるでしょうし、あとはウクライナも落ち着いてくれたらという希望的観測ですが、、、

このまま株価の下落が続くようなら、追加投資のタイミングもやってくるかも。

ちなみにコロナショックで、ナンピンした投資信託は現時点でも評価損益+100%Overと燦然と輝いております（ニヤニヤ）。

ではでは

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