2022年4月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2022年4月末の資産状況の報告になります。

資産運用方針（方針変更あり）
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・たわら全世界株

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：15%

・先進国株式：75%

・新興国株式：10%

※リスク資産100%に対しての割合

4月の投信積立額は、

　￥75,973-

リスク資産の評価損益率は、

　54.51%(前月) → 47.63%

　年初から損益率変動は △6.46%

大分落ち込みましたね。

円高継続の上でのこの落ち込みはチト恐怖ですね。

総金融資産は、

　前月比で△2.2%

　年始からは、＋0.8%

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　53：47

【ポートフォリオ】

FRBによる政策金利の利上げの関係か、米国を主とした先進国が↓↓です。

【資産推移グラフ】

先月、一つ壁を越えたと言っていましたがあっという間に、一段下に戻ってしまいました。

まあこんなものでしょう。

この壁から降りることも、もう振り返ることも無くなるのには、また数年、いや、十数年かかるかもしれません。

まあ、特に目標を立てることなく、引き続き、可能な範囲でコツコツ資産形成を続けていきたいと思います。

ではでは

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