2022年3月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2022年3月末の資産状況の報告になります。

資産運用方針（方針変更あり）
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・たわら全世界株

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：15%

・先進国株式：75%

・新興国株式：10%

※リスク資産100%に対しての割合

3月の投信積立額は、

　￥75,973-

リスク資産の評価損益率は、

　42.09%(前月) → 54.51%

　年初から損益率変動は 0.41%

ここにきてジャンプアップ。

ほぼ円安の影響なので、手放しで喜べませんが、いわゆるインフレリスクのヘッジになっていることの証明といえるんですかね？

総金融資産は、

　前月比で＋5.8%

　年始からは、＋3.1%

無リスク資産にも、ちょっとした一時金が入って全体的に増えてます。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　52：48

【ポートフォリオ】

米国比率の高い先進国がアゲアゲですわ（＝円安）。

【資産推移グラフ】

先月までは不調でしたが、今月になって一つ壁を越えました。

ほぼ円安によるものなので、それが落ち着いたらあっという間にまた割ってしまいそうですが、着々と積みあがっているようでうれしい限りです。

振り返ること、2018年の9月から投資（資産運用）を開始しました。

https://imasaraidx.theblog.me/posts/5109217

一般NISAを利用し、2年間で一気に（？）貯蓄の半分くらいを投資に回し、2020年からはコツコツつみたてNISAです。

そこから、約3年半で、金融資産は倍になりました。

たまたま、また次のステップに向かってコツコツ積み上げていきたいと思います。

にしても、、、ウクライナ、落ち着きませんね。

注目して情報に耳を傾けていますが、この先どうなるかはまだまだ分からないですね。

絶対にあってはならない事ですが、最悪の事態（核やWWⅢ）もまだぬぐい切れません。

とにかく一刻も早く、事態が収まってほしい。

出来ることは祈ることのみです、、、

ではでは

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