2021年11月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2021年11月末時点の資産状況の報告になります。

■■■ 資産運用方針 ■■■ ■■■ ■■■
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみﾌﾟﾗｽ
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

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11月の投信積立額は、

　￥84,073-

リスク資産の評価損益率は、

　49.42％(前月) → 47.04％（1.48％DOWN）

　年初からの損益率増減は 25.46%

　月末にガラガラ下がり始めましたね。

総金融資産は、

　前月比で0.6%DOWN

　年始からは、22.7%UP

先々月といい、雲行きが怪しくなってきました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　48：52

株価も下がりましたが、出費があり安全資産も減らしており、比率変動なしです。

来年のつみたて計画を立てるにあたり、売却を伴うリバランスを行いたいと思います。
（※別途記事にします）

【ポートフォリオ】

先月と打って変わって全体的に下がったのですが、米国は強いですね。

【資産推移グラフ】

アップダウンし始めましたね。

新型コロナのオミクロン株の影響で12月も大きく下げるかもしれません。

さてさて、先にも申し上げましたが、来月の積立計画を早急に立てないといけません。

安全資産のがなかなか積みあがらない為、わずかですが、月々の投資額を減らしたいと思います。

それにあたり、過去に100円積立など細々買っていたものを売却し、売却を伴うリバランスにと共に、保有投信の整理もしたいと思います。

非課税枠分の売却はもったいないですが、個々はリスクコントロールとして割り切ります。

また、リバランスの様子や、来年の投資計画などは別途記事にしたいと思います。

ではでは

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