2021年8月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2021年8月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみﾌﾟﾗｽ

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

8月の投信積立額は、

　￥84,073-

リスク資産の評価損益率は、

　41.78%(前月) → 44.52％（2.74％UP）

　年初からの損益率増減は 22.94%※これまで計算間違えてました（汗

総金融資産は、

　前月比で2.2%UP

　年始からは、24.7%UP

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　50：50

で、先月に引き続き横並び。

【ポートフォリオ】

新興国以外は伸びてますね。

【資産推移グラフ】

またちょっと勢いずいてきました。

最新（9/11）の状況としては、米国が落ち気味で、国内が伸びてますね。

米国比率が高いので、全体としては停滞傾向かも。

菅総理が次期総裁選出馬を辞退したといことで、

国政がザワザワしていますね。

その影響で株価が上がる始末。

衆院選後の株価上昇はこれまで100%という事なので、

もうこの際、日経平均は3万円台をしばらく割らないで

行ったってください。

ではでは