2021年5月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2021年5月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り

・ひふみﾌﾟﾗｽ

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

5月の投信積立額は、安定の

　￥84,073-

リスク資産の評価損益率は、

　38.43%(前月) → 39.49%

　年初から損益率は 23.23%（先月までの数字と算出を変えました）

総金融資産は、

　前月比で0.5%UP

　年始からは、12.9%UP

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　51：49

で、許容範囲内ですが、いよいよ逆転しそうです。

【ポートフォリオ】

【資産推移グラフ】

今月は納税で、預金を減らしてます。

総資産は微増。

多少緩やかになりましたが、相変わらず株価は調子いいです。

いよいよ、無リスク資産との比率が逆転しそうです。

もし、6月末逆転した場合は、微リバランスしたいと思います。

NISA、つみたてNISAも含め、100円積立などして細々積み立てた

細々したものと、コロナショックでたまたま、最安値でスポット購入できた

たわら先進国株式を売却しようかな（記念で取っておきたかったので、一部残すかも）

ではでは

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