2021年2月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

2月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみﾌﾟﾗｽ
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）
・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（2年定期：0.30%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

2月の投信積立額は、

　￥84,091-

リスク資産の評価損益率は、

　24.22%(前月) → 27.98%

　年初から損益率変動は 6.40%

月末に、カクっと下がりましたが、月次で見ればまだ上り基調。

総金融資産は、

　前月比で2.4%UP

　年始からは、8.0%UP

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　56：44

で、許容範囲内。

【ポートフォリオ】

相変わらず全般的に好調で、配分もほぼ目標通り。

【資産推移グラフ】

株はまだまだ上がりますが、2月末にカクっと来たので、3月はどうですかね？

ある程度の調整が入るか、停滞するか、はたまたまだまだ伸びるのか、、、

てんで見当が付きませんね。

ところでIPO投資について、楽天証券の夫婦の口座でコツコツ応募してますが、まったく当たりません。

コロナ過でIPO中止が立て続いた後、IPO再開後は初値爆上がりが結構多かったですよね。

言葉のごとく指くわえてみていただけでした、、、

今後もそんな感じですかね。

まさに宝くじ。

SBI証券でも始めたいところですが、そちらに回す資金は今のところなしですわ。

ではでは

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