2020年12月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

12月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）
・たわら先進国株
・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

※100円積立は一旦削除

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション（訂正済）

・国内株式：19%

・先進国株式：65%

・新興国株式：10%

・REIT：5%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

12月の投信積立額は、

　￥87,491-（※調整有）

リスク資産の評価損益率は、

　18.55%(前月) → 21.58%

　年初から損益率変動は 9.89%

と好調のまま2020年を終えました。

総金融資産は、

　前月比で2.7%

　年始からは、22.0%

のプラス。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　55：45

で、許容範囲内。

【ポートフォリオ】

REIT以外は好調。

【資産推移グラフ】

コロナ第３波が、国内外ともに猛威を振るっていますが、

先月に引き続き株価は好調です。

先月に引き続き、評価損益も資産総額も投資開始以来最高値を記録しています。

がしかし、預貯金がここ一年停滞しています、、、

今年は、車検もあり、大型家電の購入も検討しておりますが、

一旦、2020年の家計会計をしっかり見直したいと思います。

ではでは

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