2020年1月の資産状況

こんばんは、はくらいです。

1月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
2018年9月から2019年末までは、NISAとiDeCo
2020年からは、つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX
・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）
・たわら先進国株

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

・楽天VTI

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

1月の投信積立額は、

　￥90,491-

リスク資産の評価損益率は、

　前月11.69% → 10.72%

少し下がりました。

※コロナウィルスの影響だったかな。

2/18現在は、13%くらいまで回復してます（汗

総金融資産は、年末調整での還付もあり、

　前月比で+3.0%

と上昇しました。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　61：39

ほぼ目標値ですが、50:50までを許容としております。

【ポートフォリオ】

全ファンドがプラスです。

特に先進国株とREITが調子いいです。

コロナウィルスの市場への影響は一服しましたね。

ただ、この先もまだ油断できそうにないです。

致死率は低くても、感染しやすさは非常に高いように思います。

まだまだ感染は広がる気がするなぁ

でわでわ