2020年9月末の資産状況

こんばんは、はくらいです。

9月末時点の資産状況の報告になります。

資産運用方針
つみたてNISA、特定口座とiDeCoへ積立。
積み立て銘柄は以下の通り
・ひふみプラス
・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲTOPIX

・ｽﾘﾑ先進国株（つみたて休止）

・たわら先進国株

・楽天VTI

・ｽﾘﾑ新興国株

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲJ-REIT

・<ﾅｼﾅｼ>ﾆｯｾｲｸﾞﾛREIT

・その他100円×6銘柄

無リスク資産：リスク資産の目標比率は

・60：40（50：50までは許容範囲とする）

無リスク資産のロケーション

・地銀（金利：0.001%）

・楽天銀行（金利：0.1%※マネーブリッジ）

・SBJ銀行（ミリオくん2：0.45%、5年定期：0.30%）

・保険（払済保険、学資、外貨養老）の解約返戻金

※生活防衛資金は、無リスク資産に含む。

リスク資産のロケーション

・楽天証券：NISA、つみたてNISA、特定口座

・楽天証券：iDeCo

目標アセットアロケーション

・国内株式：21%

・先進国株式：60%

・新興国株式：10%

・海外REIT：5%

・J-REIT：3%

・その他：1%

※リスク資産100%に対しての割合

9月の投信積立額は、

　￥89,791-

リスク資産の評価損益率は、

　12.81%(前月) → 9.29%(↓)

　年始から損益率変動は -2.40%

総金融資産は、

　前月比で-0.9%

　年始からは、13.2%

のプラス。

【アセットアロケーション】

現在の無リスク資産：リスク資産比率は

　58：42

比率が50：50より崩れるまではリバランスはしません。

【ポートフォリオ】

REITはダメダメ。

数年は浮き上がれない気がします。

国内が相変わらず調子いいですね。

【資産推移グラフ】

8月迄はすごい勢いで値を上げていきましたが、

9月に調整入りましたね。

とくにハイテク株の騰落が激しかったようです。

このまま再度、下を探る展開かとも思いましたが、

後半になって徐々に回復してきました。

そして、菅内閣誕生。

どうなんですかね？

イメージだけですが、二階さんは好かんです。

国会議員も定年を設定すべきですね。

ますます高齢化社会で国会も高齢化してしまいます。

未来ある若者の為の政治を行ってほしいものです。

ではでは